積立ての資産運用で目標金額を達成するために必要な金利は?
川淵FP川淵FP

今回は積み立てで目標額を作るために必要な金利を考えてみましょう。

資産運用で必要な利回りは?

「どのくらいの金利で資産運用していけば、目標金額になりますか?」といった質問をよく受けます。

今回は、まったくの「0(ゼロ)」からの積み立てで目標額を達成するために必要な金利を考えていきましょう。

 

必要な情報は、

  • いくらずつ積み立てるのか?
  • 何年間積み立てていくのか?
  • 目標金額はいくらか?

です。

 

これらの情報から運用に必要な金利を求めるのは大変難しいものですが、Excelで計算用のシートを作成しましたので、動画で説明していきます。

なお、複利計算となっています。

↓ 無料シートの申し込みはこちらから
http://yukarik-fp.net/mail/
メッセージ欄に指定のシート名かコードを入力してください。
(シート名:積立金利 コード:tumitate1911)

 

是非、ご自身でシミュレーションしてみてください。

 

初心者でも複利での積立ての資産運用で大きく増やせる!

複利とは、利息が利息を生む方法です。

たとえば、単利での運用では、100万円を毎年5%で運用した場合、毎年5万円ずつ同じ金額の利息が付きます。

ですが、複利で運用すれば、1年後は5万円ですが、2年後は5万2,500円、3年後は5万5,512円・・・と利息が利息を生んで膨らんでいきます。

 

ですが、どんなに複利が大きく増やせる効果があったとしても、金利が低ければ結果が出せません。

複利の効果が出せるように、金利も考えながら運用の種類や商品を選んでいく必要があります。

 

資産運用で失敗しないためには時間を味方に付けること。

複利の効果は期間が長ければ長いほど効果が出ます。

お客様には「頑張って10年以上続けてみましょう!」「10年後には大きく増えていますよ。」とアドバイスしています。

今は資産がなくても、長い時間と金利を味方に付ければ、「お金持ち」も夢ではありません。